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皇冠hg0088备用_这家信托巨头又出事
2020-01-11 14:49:43      

皇冠hg0088备用_这家信托巨头又出事

皇冠hg0088备用,中国基金报记者 王元也

不论是规模下滑,还是最严监管袭来,不论是罚金创5年新高还是全行业转型,2019年对于信托行业来说,真是“太难了”。这不,到了年底,又有公司产品逾期了。

强生控股购买的1亿元

信托产品逾期2年兑付

12月27日晚间,强生控股发布公告称,公司购买的 1 亿元 12 个月期安信安赢 42 号信托产品的到期给付日为 2019 年 12 月 27 日,发生逾期兑付情况,产品本益将统一延期至 2021 年 12 月 30 日。基于信托产品的性质,故存在本息不能保证刚性兑付的风险,且存在不能确保在 2021 年 12 月 30 日前得到兑付的风险。

来看看究竟是怎么回事。

事情要追溯到一年前。2018年12月17日,强生控股购买了由安信信托管理发行的“安信安赢42号·上海董家渡金融城项目集合资金信托计划(优先级)”之信托产品,金额为1亿元,期限为12个月,预计年化收益率为7.6%。近4个月后,2019年3月11日,公司又再次出资1亿元购买了上述产品,期限更长,为18个月,预计年化收益率为8.2%。

按照到期时间,强生控股2018年12月17日所购买的1亿元12个月期安信安赢42号信托产品在今年12月17日到期,给付日为到期日后的十个工作日内,即不晚于今年12月27日。

不过,就在昨天,安信信托出具《“安信安赢42号·上海董家渡金融城项目集合资金信托计划”项目说明》和《安信信托股份有限公司确认单》,告知强生控股上述1亿元12个月期安信安赢42号信托产品逾期兑付,产品本金和预期收益将统一延期至2021年12月30日。

强生控股表示,2019年3月11日购买的上述产品将于2020年9月11日到期,预计同样会发生延期兑付情况。

事实上,早从今年11月开始,该信托计划就开始陆续出现逾期兑付消息。

11月22日,万兴科技公告称,今年5月收购的控股子公司深圳亿图曾以1350万元投资两笔理财产品,目前资金逾期未收回。而这两笔理财产品就包括安信安赢42号•上海董家渡金融城项目集合资金信托计划。

安信信托回应:正通过各个渠道

对该产品兑付情况进行洽谈解决

那么,为何出现延期兑付?强生控股在公告里表示,受到宏观经济下行以及去杠杆政策影响,安信信托部分项目产生了逾期,尽管安信安赢 42 号是安信信托目前经监管部门同意唯一仍可对外发行的信托产品,但后续发行情况不佳。因此,该信托计划难以按原计划滚动发行,同时董家渡金融城项目本身还尚未产生销售回款等现金流,导致安信信托无法按信托合同约定的时间节点分配信托本金和收益,信托产品产生逾期兑付情况。

尽管强生控股所购的信托产品出现逾期,不过据了解,目前该产品对应的底层资产的开发进度正常。

公告显示,安信安赢 42 号信托计划的设计总期限为5年,其对应的底层资产为上海董家渡金融城项目(现已更名为绿地外滩中心),坐落于中山南二路与董家渡路交汇处。项目于 2014 年 11 月招拍挂,土地总价款 248.5 亿元。项目规划总建筑面积约 120 万平方米,包括部分办公楼、商业街及住宅项目等。

据了解,上海董家渡地块曾是中民投旗下最重要的资产之一,2017年6月底,董家渡地块的项目开发平台中民外滩房地产开发有限公司发生股东和高管变动,安信信托持有项目公司45%股权。

随后,安信信托发行了“安信安赢42号上海董家渡金融城项目信托计划”,为该项目募资。据了解,安信安赢42号的预计募资总规模达240亿元,采用结构化设计,其中优先级信托收益权规模不超过 180 亿元,劣后级信托收益权规模不超过 60 亿元,信托期限不超过5年。截止 2019 年 12 月 12 日,信托计划存续规模 172.0094亿元,其中优先级信托收益权 129.0029 亿元,劣后级信托收益权 43.0064亿元。

据介绍,目前上海董家渡金融城项目(现已更名为绿地外滩中心)部分楼盘已开始销售,明年可逐步产生销售回款,计划 2021 年底全部交付使用。截止 2019 年 11 月底,所有地块已获取地下施工许可证,除 k 地块以外地块均已取得地上部分施工许可证,a 地块已取得预售证。

另据安信信托方面介绍,产品后续回款来源主要有五大途径:

1、安信信托就该项目发行新产品募集资金来接续到期产品的到期兑付。

2、安信信托积极对外寻求第三方受让相应的信托计划受益权。

3、安信信托对外转让信托计划持有的项目公司股权以取得回款。

4、项目公司销售去化回笼资金后,进行项目收益分配,通过股权收益对信托产品进行本金和收益兑付。

5、劣后信托受益权对优先级的相应保障。在优先级信托本金和预期信托收益全部分配完毕前,劣后信托受益权不参与信托财产的分配。

此外,据基金君了解,目前安信信托也已成立了由总裁为组长的清收工作领导小组,并正在通过各个渠道对该产品兑付情况进行洽谈解决,包括引进战略投资者解决融资渠道并恢复市场信心、通过资产管理公司整体接收产品优先级份额等。

今年信托产品逾期高发

不得不说,今年是信托行业风险高发的一年。

中国信托业协会数据显示,截至2019年三季度末,信托行业风险项目个数与规模方面均呈上升趋势,风险项目数量1305个,环比增加18.64%;风险项目规模为4611.36亿元,环比增加32.72%;三季度末风险率增至2.10%,较一季度末提升了0.84%。

此外, 近年来,信托的违约率攀升趋势也较为明显。今年11月份,如是金融研究院和互金观察站联合发布的《信托违约机构及产品全梳理报告》统计显示,在国内68家信托公司中,66家信托公司均有违约项目,合计414只信托产品违约或延期。

作为本次事件的主角之一,安信信托今年出现逾期情况也较多,公司今年三季报数据显示,截至9月30日,公司到期未清算的项目金额为276亿元,其中,5月20日至9月30日期间,公司管理的信托产品到期项目87个,金额230亿元,其中正常兑付的58个,金额65亿元,到期未清算的信托项目29个,金额达165亿元。

不过,信托产品逾期并非孤例。比如中泰信托“中泰恒泰18号集合资金信托计划”,在逾期七个月后,目前依然未能出台兑付方案。根据第一财经报道,中泰信托于2017年发行恒泰18号,向青海省国资委下属国企青海省投资集团有限公司提供融资48040万元,涉及159名投资者。信托单位分9期成立,期限2年,各期信托单位原定于2019年5月11日至2019年8月8日陆续到期结束。但今年3月,青海省投的多单债券逾期,多家金融机构陷入其中,中泰信托不能幸免。目前,中泰信托仍与青海方面协商,力争形成切实有效的债务化解方案,同时不放弃进一步采取司法措施清收债权。

比如国元信托旗下名为“国元·安徽·201702045号集合资金信托计划”近日也出现逾期。公开资料显示,该信托计划募集规模2亿元,分为四期,期限为2年,募集时间为2017年,付息方式为自然半年付息,截至12月9日,该产品本金利息均未支付。

在业内人士看来,今年信托公司逾期高发,主要是由于宏观经济承压,不少实体企业盈利能力下降,同时在资管新规等一系列监管政策的共同作用下,金融去杠杆进程加快,部分企业融资能力受限、短期流动性紧张等外在因素综合导致。

编辑:舰长

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